Unser AML und Verifizierungsstandard

Wir betreiben das Coolzino Casino unter der Lizenz OGL/2024/1411/0924 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention (AML) in vollem Umfang um. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und wenden die international anerkannten FATF-Standards an. Als Betreiber, die TechSolutions Group N.V., tragen wir die Verantwortung, dass alle Gelder auf unserem Portal aus legaler Quelle stammen.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich neue Risikomuster und passt unsere internen Kontrollen an. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Meldepflichten an die zuständigen Behörden. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, und wir dürfen Sie darüber auch nicht informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns kein bürokratischer Selbstzweck, sondern eine Voraussetzung für sichere Auszahlungen. Wir verifizieren Sie zu drei Anlässen: bei der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Datenbanken
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung, bevor wir Geld freigeben
• Bei auffälligem Transaktionsvolumen: zusätzliche Prüfung unabhängig von Auszahlungsanfragen

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen aktuell, lesbar und vollständig abgebildet sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, ausgestellt von einer staatlichen Behörde
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliche Meldebestätigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns. Wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff, und nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected]
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie innerhalb der Bearbeitungszeit
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder diskrepanten Transaktionsmustern fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen, etwa aus Gehalt, Vermögensverkauf oder Erbschaft.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten 3 bis 6 Monate, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Wir bitten um Ihr Verständnis: Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht, die unser Lizenzstatus von uns verlangt.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Grenzen und Regeln

Jede Ein- und Auszahlung auf unserem Portal durchläuft automatisierte Prüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Betragen Ihre Einzahlungen insgesamt mehr als Ihre Auszahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag auf dem gleichen Weg aus, über den Sie eingezahlt haben.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Das Casino erhebt keinerlei Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen. Ein- und Spielfunktionen bleiben in der Regel zunächst aktiv, bis der Verdacht auf Missbrauch besteht. Dokumente, die gefälscht oder manipuliert sind, führen zur sofortigen Kontoschließung und Einbehaltung der Guthaben bis zur Klärung mit den Behörden.

Bei verdächtigen Transaktionen im Sinne der AML-Gesetze sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren. In einem solchen Fall informieren wir Sie über den Status Ihrer Kontos, nicht aber über den Hintergrund der Prüfung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Das beschleunigt die Registrierung und erfüllt gleichzeitig unsere gesetzlichen KYC-Pflichten.

Wie lange dauert die Verifizierung im Coolzino Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 3 Werktage. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen sind wir meist schneller.

Welche Adressnachweise akzeptieren Sie?

Strom- oder Telefonrechnungen, Bankauszüge und amtliche Meldebestätigungen, jeweils maximal 3 Monate alt und mit Ihrem vollständigen Namen versehen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung zahlen wir kein Geld aus. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir Auszahlungsfunktionen und können das Konto schließen.

Zahlen Auszahlungen immer auf dieselbe Methode?

Ja. Wir wenden die Same-Method-Regel an: Ausgezahlt wird auf dem Weg, über den Sie eingezahlt haben, bis zur Höhe Ihrer Gesamteinzahlungen.